Supports en unités de compte en 2021 : une année dynamique sur les marchés financiers
Dans une année globalement positive sur les marchés, notre gamme d’unités de compte enregistre des performances très satisfaisantes.
| Nature du support | Support | Performance 2021(1) | Performance 8 ans annualisée(2) | Labels ESG |
| Fonds patrimoniaux | Carmignac Patrimoine | -0,88% | +2,77% | |
| DNCA Eurose | +7,17% | +2,21% | ISR | |
| DWS Concept Kaldemorgen | +10,34% | +3,80%(5) | ||
| JPM Global Income | +8,70% | +3,84% | ||
| Fonds d'obligations convertibles | Médi Convertibles Responsable | +4,36% | +1,84% | ISR |
| Fonds d'actions thématiques | DWS Top Dividende | +22,30% | +7,99% | |
| Pictet Global Megatrend | +19,20% | +12,22% | ||
| Candriam Equities Biotechnology | -3,71% | +9,48%(5) | ||
| Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe | +15,33% | +11,65% | ISR | |
| Insertion Emplois Dynamique | +20,18% | +8,18% | ISR, Finansol, Relance | |
| Médi Immobilier | +7,55% | +8,62% | ||
| Schroder Global Energy Transition | -5,92% | Ø (créé le 31/07/2019) | GreenFin | |
| Sycomore Sélection Responsable | +15,54% | +6,37%(5) | ISR | |
| Fonds d'actions géographiques | Médi Actions | +28,46% | +5,95% | |
| JPM US Select Equity Plus | +39,18% | +16,00%(5) | ||
| Médi Emergents | +6,60% | +7,75% | ||
| Fonds métaux précieux | OFI - Precious Metals | -12,68% | +1,29% | |
| Fonds d'actifs non cotés | Tikehau Financement Entreprises | +2,21%(3) | Ø (créé le 17/05/2021) | LuxFlag ESG |
| Fonds monétaires | Médi Monétaire | -0,68% | -0,27% | |
| OPCI(4) | OPCIMMO | +2,13% | Ø | ISR |
| Preinium | +0,15% | Ø |
(1) Performances brutes de frais de gestion au 31/12/2021. Source : Bloomberg
(2) Performances brutes de frais de gestion du 31/12/2013 au 31/12/2021
(3) Performances calculées sur la base de la dernière valeur liquidative disponible au 20/12/2021
(4) Performances calculées sur la base de la dernière valeur liquidative disponible au 30/11/2021, dividendes inclus
(5) Performances annualisées sur 5 ans (historique non disponible sur 8 ans)
Les performances passées ne préjugent pas les performances futures. Il existe un risque de perte en capital sur les supports libellés en unités de compte. Pour une épargne qui vous ressemble, veillez à bien définir votre profil d'épargnant.
Fonds patrimoniaux
Au sein des fonds patrimoniaux, DWS Concept Kaldemorgen, présent au sein de nos profils permanents, termine l’année à 10,34%, bénéficiant du maintien de son exposition actions avec une sélection opportune de titres. La bonne performance de JPMorgan Global Income (8,70%) témoigne de la pertinence de son approche dynamique et très diversifiée. Eurose (7,17%) bénéficie quant à lui du rattrapage des valeurs cycliques et décotées. Carmignac Patrimoine (-0,88%) a souffert de sa diversification en actions chinoises, sources de sa performance remarquable en 2020.
Fonds actions
Nos fonds actions ont pleinement bénéficié du dynamisme des marchés à l’image de nos deux fonds actions internationales Pictet Global Megatrend Sélection (19,20%) et surtout DWS Top Dividende (22,30%). Les performances de nos fonds actions couvrant les principales zones géographiques (Medi Actions, Medi Emergents et JPMorgan US Select Equity Plus) se comparent avantageusement à leurs indices de référence.
Fonds or et métaux précieux
Dans une année de surperformance des marchés actions, notre fonds or et métaux précieux OFI Precious Metals a logiquement terminé en retrait (-12,54 %), pénalisé notamment par son exposition aux métaux utilisés dans l’industrie automobile, le platine et le palladium.
Deux grandes nouveautés : l’investissement dans l’économie réelle et l’investissement responsable
La dette privée accessible à tous
Cette année nous avons élargi notre offre pour rendre notamment accessibles les actifs non cotés, avec notre support de dette privée Tikehau Financement Entreprises.
Depuis son lancement en mai 2021, le fonds enregistre une performance très régulière de +2% (2,21% au 20/12/2021) grâce à des investissements dans des entreprises en croissance, de taille intermédiaire, et toujours sélectionnées pour leur capacité à réaliser des profits. C’est une offre exclusive et dédiée aux épargnants MACSF, disponible et liquide à tout moment, qui permet d’investir dans l’économie réelle, au sein des contrats épargne et retraite, RES Multisupport(1) et RES Retraite(2).
Une épargne de plus en plus responsable
De plus, deux nouvelles unités de compte, bénéficiant de labels ESG (attestant la prise en compte de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance) sont venues élargir la gamme : un fonds solidaire Insertion Emplois Dynamique, bénéficiant du label Finansol, et un fonds axé sur la transition énergétique, Schroder Global Energy Transition, bénéficiant du label GreenFin.
Ces fonds renforcent notre offre de fonds responsables déjà existante, pour vous permettre de diversifier votre épargne tout en participant à une économie plus durable.
Les labels sont attribués par un tiers indépendant et sur la base de critères précis et toujours mesurables : activités éligibles, exclusions de certains secteurs, critères ESG, transparence... Ils sont devenus des outils indispensables pour donner plus de visibilité aux fonds qui valorisent l’investissement responsable.
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Une gamme de supports complète et sélective
A la MACSF, nous proposons une gamme d’unités de compte très sélective, avec des choix de conviction pour chacun de nos supports financiers.
Tous nos fonds sont sélectionnés pour leur performance évidemment, mais surtout pour leur pertinence et leur complémentarité afin de vous permettre de diversifier facilement votre épargne.
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Assurance vie : comment la MACSF sélectionne-t-elle les unités de compte de sa gamme financière ? >
Découvrez dans cette infographie dynamique l'ensemble des supports de la gamme et regroupez-les par nature, zone géographique d'investissement ou niveau de risque.
Nous vous accompagnons dans la durée
Pour vous guider dans votre démarche de diversification, nous continuerons de vous proposer, dans l’espace Patrimoine & Finance et tout au long de l'année 2022 :
- des analyses de marché hebdomadaires
- le coin de l'investisseur avec nos recommandations mensuelles en matière d'investissement en unités de compte
- de nombreux autres contenus relatifs à l'assurance vie, vos placements, la préparation de la retraite, les investissements immobiliers...
(1) RES Multisupport est un contrat d’assurance vie de groupe à adhésion facultative, libellé en euros et en unités de compte, souscrit par l’Association Médicale d’Assistance et de Prévoyance (AMAP) auprès de la MACSF épargne retraite.
(2) RES Retraite est un plan d’épargne retraite sous forme de contrat d’assurance vie de groupe à adhésion facultative individuelle, libellé en euros et en unités de compte, souscrit par l’Association Médicale d’Assistance et de Prévoyance (AMAP) auprès de la MACSF épargne retraite.
L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. La valeur des unités de compte qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie, mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Le fonctionnement des unités de compte est décrit au sein des annexes SCPI et support Dette Privée du contrat, du Document d’Information Clé pour l’Investisseur (DICI), du Document d’Information Clé (DIC), de la Note Détaillée ou de la Note d’Information visés par l’Autorité des Marchés Financiers disponibles sur la page Supports financiers du site macsf.fr.
